隨着金融、証券行業競爭的加劇，如何留住老客戶，爭取新客戶，提高競爭力和經濟效益，成為各金融、証券企業面臨的首要問題。計算機技術的高速發展及相關技術在金融、証券行業廣氾應用使得許多金融証券企業認識到電子化在提高工作效率和效益方面具有的特別優勢，所以積極利用電子化手段處理金融、証券業務。

　　目前金融、証券企業基本上都開通了電話金融、証券業務，還有不少開通了網上金融、証券業務。新型的交易、業務手段豐富了為客戶服務的方式，方便了客戶，同時也促進了金融、証券業務的繁榮和發展。隨之而來的是經營思想的轉變，以前金融、証券企業的競爭主要取決于營業網點的數量及分布，以及營業部的環境佈置，現在由於網絡的迅速發展、普及導致地域限制被打破，所以金融、証券業最終的競爭必然是持續不斷地對服務種類進行創新和不斷提高服務水平。