随着金融、证券行业竞争的加剧，如何留住老客户，争取新客户，提高竞争力和经济效益，成为各金融、证券企业面临的首要问题。计算机技术的高速发展及相关技术在金融、证券行业广泛应用使得许多金融证券企业认识到电子化在提高工作效率和效益方面具有的特别优势，所以积极利用电子化手段处理金融、证券业务。

　　目前金融、证券企业基本上都开通了电话金融、证券业务，还有不少开通了网上金融、证券业务。新型的交易、业务手段丰富了为客户服务的方式，方便了客户，同时也促进了金融、证券业务的繁荣和发展。随之而来的是经营思想的转变，以前金融、证券企业的竞争主要取决于营业网点的数量及分布，以及营业部的环境布置，现在由于网络的迅速发展、普及导致地域限制被打破，所以金融、证券业最终的竞争必然是持续不断地对服务种类进行创新和不断提高服务水平。